Mastercard kiest Aion Bank als strategisch partner
Deze nieuwe samenwerking maakt de cloud-native digitale bankdiensten van Aion Bank beschikbaar voor nieuwe Europese fintech-bedrijven.
Mastercard en Aion Bank, dat ondersteund wordt door technologiepartner Vodeno, gaan een strategisch partnerschap aan waarbij de digitale bank wordt verwelkomd als gecertificeerd lid van Mastercard’s Fintech Express Programme. Dankzij het partnerschap krijgen fintech-bedrijven de mogelijkheid om gebruik te maken van de technologie van Aion Bank’s Vodeno Cloud Platform (VCP), een van de meest veelomvattende bankplatforms, dat volledig in de cloud functioneert.
Aion Bank is een full-service digitale bank met Europese licentie, voor particulieren en ondernemers. De bank combineert het beste op technologisch vlak met het uitgebreide dienstenaanbod van een traditionele bank. De IT van Aion, die ondersteund wordt door VCP, omvat alle aspecten van wereldwijd persoonlijk en zakelijk bankieren met 300+ publieke API’s. Vodeno, een volledige cloud-based aanbieder van Banking-as-a-Service, bouwde haar gepatenteerde platform op de publieke cloud-infrastructuur van Google en is een unieke samenstelling van microdiensten die migratie vanuit elk legacy core-banksysteem of elk ander inhouse-systeem mogelijk maken. Vodeno biedt ingebouwde financiële diensten voor banken, kredietverstrekkers en verkopers, ongeacht omvang en sector. De combinatie van Aion’s banklicentie en expertise in compliance enerzijds en Vodeno’s technologie anderzijds biedt een unieke oplossing om aan regelgeving te voldoen en tegelijkertijd snel te innoveren.
Een ander aantrekkelijk voordeel van het aanbod van Aion/Vodeno is de 'Decoupled Debit'-propositie. Dit product stelt de klant in de gelegenheid om rekeningen te koppelen en kaarttransacties goed te keuren via het saldo bij zijn of haar hoofdbank. Consumenten kunnen daarnaast nieuwe fintechs gebruiken zonder vooraf geld in te leggen op een rekening en zonder een standaard kredietproduct af te sluiten. Meerdere klanten in Europa maken hier reeds gebruik van en de dienst kan al binnen enkele weken geïmplementeerd worden.
Aion was ook de eerste bank in België die gebruikmaakt van de NFC-chiptechnologie voor het onboarden van nieuwe persoonlijke en zakelijke leden. Aion gebruik gezichtsherkenning in het onboardingsproces om de NFC-gegevens te verifiëren. Dit gebeurt allemaal in de app en is volledig conform de AML/KYC-regelgeving voor banken. Hierdoor kunnen nieuwe klanten zich binnen 10 minuten registreren en een rekening openen en, voor leden die in aanmerking komen, kunnen leningaanvragen binnen 20 minuten worden verwerkt.
Naast het volledig digitale leenproces heeft Aion/Vodeo leenproducten ontwikkeld voor fintechs en spelers in de e-commerce die bankieren willen inbouwen in hun ecosysteem. Buy-now-pay-later (BNPL) en een financiële omgeving voor de verkoper worden geleverd als complete end-to-end oplossingen. De technologie komt van Vodeno; de leningen worden beheerd door Aion Bank, met de zekerheid en garantie van een bank met Europese licentie. Aion/Vodeno bieden flexibiliteit en naleving van regelgeving voor elke fintech die kredietdiensten wil implementeren. Plus de snelste markttoetreding die in de sector beschikbaar is, dankzij de reeks van API’s.
Ondersteund door Mastercard Processing, wat de capaciteit heeft om procesdiensten uit te geven, bevindt Aion/Vodeno zich in een goede positie om klanten veilige en betrouwbare digital-first oplossingen te bieden. Door deelname aan het Mastercard Fintech Express Programme heeft Aion/Vodeno nu ook de kans om toe te treden tot het uitgebreide netwerk van Mastercard, en daardoor haar business op hoger tempo uit te breiden.
In februari kondigde Vantik al een partnerschap met Mastercard en Vodeno aan, voor de lancering van haar gratis Mastercard debetkaart in Duitsland met spaarvoordelen op de lange termijn. Gebruikers van de Vantikcard ontvangen 1% cashback op elke aankoop en dat bedrag wordt automatisch belegd in een duurzaam pensioenfonds. Vantik benutte de technologie van Vodeno en de licentie van Aion Bank om in recordtijd te lanceren.
Jason Lane, Executive Vice President, Market Development Europa, Mastercard licht toe: “In deze tijd van snelle verschuiving naar het digitale domein, zijn gebruikers van financiële diensten op zoek naar technologische innovaties. We weten dat er een toenemende behoefte is aan online-oplossingen en dat veel Europeanen interesse tonen in een switch van fysiek bankieren naar digitale platforms. Innovatieve spelers op de markt pogen aan hun wensen tegemoet te komen door snel en op grote schaal nieuwe fintech-producten te lanceren, met ondersteuning van de juiste partners. We zijn verheugd om Aion Bank te mogen verwelkomen in ons Fintech Express Programme. Het doel van dit programma is digitale spelers te helpen door een samenwerking met Mastercard te vergemakkelijken. We zien grote potentie in dit programma dankzij het uitgebreide portfolio van Aion Bank met de fintech-support van Vodeno”.
Wojciech Sobieraj, CEO of Aion Bank legt uit: “We kijken ernaar uit om ons partnerschap met Mastercard verder uit te bouwen en deel te nemen aan hun Fintech Express Programme. Deze samenwerking is ontstaan vanuit een langlopende relatie met Mastercard Europe en we zijn verheugd dat we fintech-bedrijven binnen het programma onze ingebouwde financiële diensten kunnen bieden die ondersteund worden door Vodeno’s volledige cloud-technologie. Door onze krachten te bundelen hebben we ongekende toegang tot het dienstenaanbod van Mastercard, waaronder business development-teams in belangrijke markten, aansluiting bij belangrijke commerciële klanten, endorsement van ons merk en marketingondersteuning. De combinatie van Mastercard, Vodeno’s technologie en Aion Bank’s volledig gereglementeerde licentie zal Europese fintechs, die een breed assortiment aan producten en kredietdiensten over meerdere sectoren willen ontwikkelen, een push geven.”
Mastercard Fintech Express is onderdeel van Mastercard Accelerate – het overkoepelende fintech-platform van Mastercard dat startups en opkomende merken support en hen in elke fase van hun groei en transformatie begeleidt. Van toetreding tot de markt tot internationale uitbreiding. Mastercard Accelerate bestaat uit vier hoofdprogramma’s: Fintech Express, Start Path, Engage en Developers.