Wat is KYC?
KYC (Know Your Customer) is een regelgevende standaard die vereist dat bedrijven de identiteit van hun klanten identificeren en verifiëren. Het doel van deze procedures is om de veiligheid van je transacties te garanderen en Aion te beschermen tegen fraude, corruptie, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Het KYC-proces bestaat uit verschillende stappen: het verzamelen van klantgegevens om de identiteit van de klant vast te stellen, inzicht te krijgen in de aard van de zakelijke activiteiten van een klant en de legitimiteit van de geldbron te beoordelen.
Waarom hebben we updates van gegevens nodig?
In overeenstemming met de huidige regelgeving, onder andere de Belgische AML-wet (Wet van 18 september 2017) de Wet ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme van 1 maart 2018 (Staatsblad 2023, item 1124, zoals gewijzigd), is KYC due diligence een verplichte vereiste voor alle verplichte entiteiten om hun klanten (rechtspersonen en natuurlijke personen) te identificeren en te verifiëren bij het openen van een rekening en op regelmatige tijdstippen tijdens de klantrelatie met de verplichte entiteiten, waardoor ze:
- Voldoen aan AML/KYC-regelgeving
- Zorgen voor de veiligheid en transparantie van alle transacties.
- Beschermen tegen fraude, witwassen en andere strafbare feiten.
Welke gegevens verzamelen we?
Als onderdeel van het KYC-proces kunnen we om de volgende informatie vragen:
- Persoonlijke informatie: voornaam, achternaam, TIN/NRN/Sociale zekerheid of ID-kaartnummer.
- Contactgegevens: huisadres, telefoonnummer, e-mailadres.
- Identiteitsbewijs: een scan van je identiteitskaart, paspoort of een ander identiteitsbewijs.
Hoe beveiligen we uw gegevens?
Je gegevens worden verwerkt in overeenstemming met de principes van GDPR en het interne beveiligingsbeleid. We garanderen dat alle informatie wordt beschermd tegen ongeautoriseerde toegang en alleen wordt gebruikt voor doeleinden die in overeenstemming zijn met de KYC-regelgeving.
Hoe nemen we contact met je op?
Als je een particuliere klant bent, sturen we je:
1. PUSH-kennisgeving
2. een SMS
3. een e-mailbericht.
Als je een zakelijke klant bent, sturen we je:
1. Een e-mailbericht van info@aion.eu, info@aion.be of via DocuSign.
Heeft u vragen?
Als je vragen hebt of hulp nodig hebt bij het bijwerken van gegevens, kun je contact opnemen met onze klantenservice via de chat van de mobiele app of door een e-mail te sturen naar info@aion.be.
De bovenstaande tekst is uitsluitend bedoeld ter informatie. Wij willen u eraan herinneren dat Aion Bank geen entiteit is die bevoegd is om belastingadvies- en juridische adviesdiensten te verlenen. Als u twijfels heeft, kunt u uw vragen richten aan de bevoegde belastingautoriteiten of entiteiten die bevoegd zijn om belasting- of juridische adviesdiensten te verlenen.