Mastercard choisit Aion Bank comme partenaire stratégique
Cette nouvelle relation permettra d'offrir les services bancaires digitaux "cloud-native" d'Aion Bank à de nouvelles fintechs européennes par le biais du programme.
Mastercard et Aion Bank, soutenue par son partenaire technologique Vodeno, ont signé un partenariat stratégique par lequel la banque digitale est devenue un membre certifié du programme Fintech Express de Mastercard. Grâce à ce partenariat, les fintechs pourront tirer parti de la technologie Vodeno Cloud Platform (VCP) d'Aion Bank, l'une des plateformes bancaires les plus performantes fonctionnant entièrement dans le cloud.
Aion Bank est une banque digitale proposant un service complet, agréée par l'Union Européenne. Aion Bank est destinée aux particuliers et aux entreprises et combine le meilleur de la technologie avec l'étendue des services d'une banque traditionnelle. L'IT d'Aion, alimentée par VCP, couvre tous les aspects des activités bancaires pour les particuliers et les PME avec plus de 300 API (Interfaces Programmables pour Applications) publiques . Vodeno, un fournisseur de services bancaires en ligne entièrement basé sur le cloud, a construit sa plateforme propriétaire sur l'infrastructure de cloud public de Google. Il s'agit d'une composition unique de microservices qui simplifie la migration à partir de tout système bancaire central existant ou de toute autre solution interne. Vodeno fournit des services financiers intégrés aux banques, aux prêteurs et aux commerçants, quels que soient leur taille et leur secteur. La combinaison de l'expertise d'Aion en matière de licence bancaire et de conformité et de la technologie de Vodeno offre une solution unique qui répond aux exigences de la réglementation tout en permettant l'innovation à grande vitesse.
Un autre avantage intéressant de l'offre d'Aion/Vodeno est sa proposition de "débit découplé". Ce produit permet au client de lier des comptes et d'autoriser des transactions par carte sur le solde détenu dans sa banque principale. Les consommateurs pourront utiliser les nouvelles fintechs sans avoir besoin de préfinancer le compte ou de mettre en place un produit de crédit standard. Ce système est déjà adopté par plusieurs clients en Europe et peut être mis en œuvre pour une nouvelle entité en quelques semaines.
Aion a également été la première banque en Belgique à utiliser la technologie des puces NFC pour l'accueil des nouveaux membres particuliers et PME. Dans le cadre du processus d'inscription, Aion Bank utilise la reconnaissance faciale pour valider les données NFC, le tout directement depuis l'application, et est entièrement conforme aux réglementations bancaires AML/KYC. Cela permet d'ouvrir de nouveaux dossiers et comptes clients en à peine 10 minutes. Et son processus de prêt ne prend que 20 minutes pour les membres.
En plus d'une expérience de prêt entièrement digitale, Aion/Vodeno a développé des produits de prêt pour les fintechs et les acteurs du commerce électronique qui cherchent à ajouter des services bancaires intégrés dans leur écosystème. L'achat immédiat, le paiement différé (BNPL - Buy Now Pay Later) et le financement des commerçants sont proposés comme des solutions complètes de bout en bout ; La technologie est fournie par Vodeno et les prêts sont gérés par Aion Bank, ce qui ajoute la sécurité et la garantie d'une banque européenne agréée. Le partenariat Aion/Vodeno offre la flexibilité et la conformité nécessaires à toute fintech pour mettre en œuvre des services de prêt, avec une rapidité de mise sur le marché inégalée dans le secteur grâce à sa suite d'API.
Soutenus par Mastercard Processing, qui fournit une capacité complète de services de traitement d'émission, Aion/Vodeno sont bien positionnés pour soutenir les clients avec des solutions digitales en toute sécurité. En rejoignant le programme Mastercard Fintech Express, Aion/Vodeno aura également l'opportunité de s'engager dans le vaste réseau de Mastercard, ce qui lui permettra de développer son activité encore plus rapidement.
En février, Vantik a annoncé un partenariat avec Mastercard et Vodeno pour lancer en Allemagne sa Mastercard de débit gratuit avec des avantages d'épargne à long terme. Les utilisateurs de la Vantikcard reçoivent 1% de cashback sur chaque achat, qui sont automatiquement investis dans un fonds de pension durable. Vantik a tiré parti de la technologie de Vodeno et de la licence d'Aion Bank pour procéder au lancement en un temps record.
Jason Lane, vice-président exécutif, Market Development Europe, Mastercard, commente: "À l'heure d’une mutation digitale accélérée, les utilisateurs de services financiers recherchent des innovations technologiques. Nous savons qu'il existe un appétit de plus en plus grand pour les solutions en ligne. De nombreux Européens expriment aujourd’hui leur intérêt à passer de la banque physique traditionnelle aux plateformes digitales. Les acteurs innovants du marché cherchent dès lors logiquement à répondre à leurs besoins en lançant de nouveaux produits fintech rapidement et à grande échelle, avec le soutien des bons partenaires. Nous sommes très heureux d'accueillir Aion Bank dans notre programme Fintech Express. Il vise à aider les acteurs digitaux en facilitant la collaboration avec Mastercard. Nous réalisons le grand potentiel de ce partenariat grâce au portefeuille complet d'Aion Bank, soutenu par des facilitateurs fintech comme Vodeno."
Wojciech Sobieraj, CEO d'Aion Bank, explique: "Nous sommes très heureux de renforcer notre partenariat avec Mastercard et de rejoindre leur programme Fintech Express. Cette coopération est née d'une relation de longue date avec Mastercard Europe, et nous sommes impatients de proposer aux fintechs du programme des services financiers intégrés, alimentés par la technologie bancaire entièrement basée sur le cloud de Vodeno. Grâce à notre collaboration, nous bénéficions d'un accès sans précédent à une myriade de services supplémentaires de Mastercard, notamment des équipes de développement commercial sur les marchés clés, une connexion avec les principaux clients commerciaux, la promotion de la marque et le soutien marketing. La combinaison de Mastercard, de la technologie de Vodeno et de la charte entièrement réglementée d'Aion Bank va donner un coup de boost aux fintechs européennes qui cherchent à développer une large gamme de produits et de services de prêt dans de multiples secteurs."
Mastercard Fintech Express s'inscrit dans le cadre de Mastercard Accelerate - la plateforme fintech mondiale de Mastercard qui offre aux start-ups et aux marques émergentes un soutien et une assistance pour chaque étape de leur croissance et de leur transformation, de l'entrée sur le marché à l'expansion mondiale. Mastercard Accelerate se compose de quatre programmes principaux : Fintech Express, Start Path, Engage et Developers.